Belastingen
Belastingaftrek & toeslagen
Belastingaftrek en toeslagen zijn belangrijke onderdelen van je financiële planning. Als je ze goed benut, kun je veel geld besparen of terugkrijgen van de Belastingdienst.
📉 Wat is belastingaftrek?
Belastingaftrek verlaagt je belastbaar inkomen, waardoor je minder inkomstenbelasting betaalt. Je krijgt dus geld terug of betaalt minder.
🔍 Voorbeelden van aftrekposten (2025)
| Aftrekpost | Voor wie? | Opmerkingen |
|---|---|---|
| Hypotheekrenteaftrek | Huiseigenaren | Alleen voor de eigen woning |
| Zorgkosten | Iedereen (met hoge zorgkosten) | Alleen niet-vergoede en noodzakelijke kosten boven drempel |
| Giften aan goede doelen | Iedereen | Alleen bij ANBI-instellingen, boven een drempel |
| Studiekosten (beperkt) | Alleen nog bij ondernemers | Voor particulieren afgeschaft sinds 2022 |
| Reiskosten openbaar vervoer | Werknemers zonder reiskostenvergoeding | Min. 10 km woon-werkafstand, min. 1 dag per week |
| Partneralimentatie | Betaler van alimentatie | Aftrekbaar |
| Zelfstandigenaftrek / startersaftrek | Ondernemers | Bij voldoende uren (min. 1.225 uur/jaar) |
| Mkb-winstvrijstelling | Ondernemers | 13,31% vrijstelling van winst na aftrekposten |
💶 Wat zijn toeslagen?
Toeslagen zijn inkomensafhankelijke tegemoetkomingen van de overheid. Je hoeft ze niet terug te betalen — tenzij je te veel ontvangt.
📋 Belangrijke toeslagen in 2025
| Toeslag | Voor wie? | Voorwaarden |
|---|---|---|
| Zorgtoeslag | Iedereen met lage tot middeninkomens | Max. inkomen ± €38.000 (alleenstaand) / €48.000 (samen) |
| Huurtoeslag | Huurders met laag inkomen | Huur onder grens (€879,66 p/m), vermogen beperkt |
| Kinderopvangtoeslag | Werkende/studerende ouders | Aantal uren opvang & inkomen bepalen percentage |
| Kindgebonden budget | Ouders met kinderen < 18 | Automatisch als je recht hebt op kinderbijslag |
| Energietoeslag (gemeentelijk) | Laag inkomen | Vraag dit bij je gemeente aan |
Tip: Check je recht op toeslagen via: https://toeslagen.nl
✅ Tips om er optimaal gebruik van te maken
-
Doe altijd belastingaangifte, ook als je denkt dat je niets terugkrijgt.
-
Gebruik de vooraf ingevulde gegevens, maar controleer ze goed.
-
Check elk jaar of je recht hebt op toeslagen, vooral als je inkomen of woonsituatie verandert.
-
Vraag toeslagen tijdig aan (binnen 1 jaar na afloop van het jaar).
-
Pas je toeslagbedragen aan als je inkomen verandert, om terugbetaling te voorkomen.